FR | HORIZON EPARGNE TAUX

| François Robardet
Administrateur Air France-KLM représentant les salariés et anciens salariés actionnaires PS et PNC

 

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Fonds commun de placement d’entreprise (FCPE)
Fonds d'épargne salariale soumis au droit français

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Pour vendre des actions disponibles du fonds Horizon Epargne Taux, vous pouvez vous rendre sur le site de Natixis

> Composition du conseil de surveillance HET AF

Le règlement du fonds prévoit la constitution d'un conseil de surveillance composé de cinq membres représentants des porteurs de parts, élus directement par ces derniers pour une durée de cinq ans, et de cinq membres représentants de l'entreprise et désignés par l'entreprise.

 

En juillet 2021, il a été procédé au renouvèlement des membres élus par les porteurs de parts.
La liste que j'ai constituée, Union-Expérience, avec François Robardet, a emporté trois sièges.

 

Ont été élus à ce titre : 
Damien Gaudin (suppléante Silvia Gonzales)
Georges Blanchet (suppléant Axel Tacchi)
Nicolas Foretz (suppléante Sophie Cochet)

 

 

> Objectifs et politique d'investissement

Classification du FCPE : "Obligations et autres titres de créance libellés en euro"

L'objectif de ce FCPE est de surperformer son indicateur de référence sur une durée minimale de placement recommandée de 2 ans. L'indicateur de référence se compose des indices suivants : 60% du FTSE MTS Eurozone Government Bond 3-5 ans et 40% d'EONIA. L'indice FTSE MTS Eurozone Government Bond 3-5 ans est un indice obligataire qui mesure la performance du marché des emprunts d'Etat de la Zone euro dont la maturité résiduelle est comprise entre 3 et 5 ans. L'indice EONIA (Euro Overnight Index Average) est le taux au jour le jour moyen pondéré, calculé par la Banque Centrale Européenne. Pour surperformer cet indicateur, le gérant pourra s'écarter sensiblement de cette allocation théorique, tout en respectant les limites de l'allocation d'actif décrites ci-après.

La politique d'investissement du FCPE consiste à déterminer des allocations d'actifs en trois étapes : une allocation stratégique définie en fonction des analyses économiques générales, une allocation tactique cherchant les opportunités de marché puis un choix de titres de créance privilégiant les meilleurs rendements/risque.

Le FCPE est exposé au moins à 50% en obligations et autres titres de créance libellés en euro, directement ou via des OPCVM/FIA. Le solde du portefeuille pourra être exposé, au maximum jusqu'à 50% en produits monétaires de la zone euro, directement ou via des OPCVM et/ou FIA. Les produits obligataires pouvant être utilisés sont des obligations à taux fixes, à taux variables, indexés et/ou convertibles. Il n'existe pas de clé de répartition prédéterminée. La poche obligataire est gérée à l'intérieur d'une fourchette de sensibilité comprise entre 1 et 7. Elle est principalement investie en titres émis par des Etats ou assimilés et en titres émis par des émetteurs privés respectant une notation minimale de BBB- chez l'agence de notation financière Standard & Poor's ou Baa3 chez Moody's ou BBB- chez Fitch. Le FCPE peut être investi à plus de 20 % de son actif en parts ou actions d'OPCVM/FIA.

• Il peut utiliser des contrats financiers (instruments dérivés) pour couvrir le portefeuille contre les éventuels mouvements de cours que pourraient subir les obligations constitutives du portefeuille.

• Les revenus générés par le FCPE sont capitalisés.

• L'investisseur peut demander le rachat de ses parts tous les jours. Les demandes de rachat sont exécutées quotidiennement selon les conditions prévues par le règlement du FCPE.

> Profil de risque et de rendement

Risque plus faible Risque plus élevé
1 2 3 4 5 6 7

L'indicateur de risque reflète l'exposition du FCPE aux instruments obligataires et monétaires de la zone euro.

• Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer l’indicateur synthétique pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du FCPE ;
• La catégorie de risque associée à ce FCPE n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps ;
• La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque».

 

 

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